|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Documento y Nro
|
Fecha
|
Publicado en:
|
B/Of: 30650
|
Resolución nº 4
|
29/04/2005
|
Fecha:
|
10/05/2005
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Dependencia:
|
RE-4-2005-UIF
|
Tema:
|
ENCUBRIMIENTO Y LAVADO DE ACTIVOS DE
ORIGEN DELICTIVO
|
Asunto:
|
Modifícase el Anexo I de la “Directiva
sobre Reglamentación del Artículo 21 Incisos A) y B) de la Ley Nº 25.246. Operaciones
Sospechosas, Modalidades, Oportunidades y Límites del Cumplimiento de la Obligación de Reportarlas.
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
VISTO lo dispuesto por la Ley Nº 25.246, el Decreto Nº
169/2001 y lo establecido en las Resoluciones de la UNIDAD DE INFORMACION FINANCIERA
Nº 2/2002, Nº 3/2002, Nº 4/2002, Nº 6/2003, Nº 7/2003, Nº 8/2003, Nº 11/2003,
Nº 15/2003, Nº 17/2003, Nº 3/2004, Nº 10/2004 y,
|
CONSIDERANDO:
|
Que
el artículo 6º de la Ley Nº
25.246 determina que la
UNIDAD DE INFORMACION FINANCIERA será la encargada del
análisis, el tratamiento y la transmisión de información a los efectos de
prevenir e impedir el lavado de activos proveniente de los delitos enumerados
en dicho artículo.
|
Que
el artículo 20 del citado cuerpo legal establece los sujetos obligados a
informar a la UNIDAD DE
INFORMACION FINANCIERA, en los términos del artículo 21 del mismo cuerpo legal.
|
Que
por su parte, el artículo 21 de la citada ley, en su inciso b) determina que
las personas señaladas en el artículo 20 deberán informar cualquier hecho u
operación sospechosa independientemente del monto de la misma; a su vez el
párrafo final de ese artículo indica que la Unidad de Información Financiera establecerá, a
través de pautas objetivas, las modalidades, oportunidades y límites del
cumplimiento de esta obligación para cada categoría de obligado y tipo de
actividad.
|
Que
asimismo el artículo 18 del Decreto Nº 169/2001 faculta a la UNIDAD DE INFORMACION FINANCIERA
a determinar los procedimientos y oportunidad a partir de la cual los
obligados cumplirán ante ella el deber de informar que establece el artículo
20 de la Ley Nº
25.246.
|
Que
la UNIDAD DE
INFORMACION FINANCIERA en uso de su facultad para emitir directivas e
instrucciones que deberán cumplir e implementar los sujetos obligados,
conforme lo dispuesto en el artículo 14 inciso 10) de la Ley Nº 25.246, dictó las
Resoluciones Nº 2/2002, Nº 3/2002, Nº 4/2002, Nº 6/2003, Nº 7/2003, Nº
8/2003, Nº 11/2003, Nº 15/2003, Nº 17/2003, Nº 3/2004 y
Nº
10/2004 por las cuales se aprobaron: “LA DIRECTIVA SOBRE
REGLAMENTACION DEL ARTICULO 21 INCISOS A) y B) DE LA LEY Nº 25.246. OPERACIONES
SOSPECHOSAS, MODALIDADES, OPORTUNIDA- DES Y LIMITES DEL CUMPLIMIENTO DE LA OBLIGACION DE
REPORTARLAS. SISTEMA FINANCIERO Y CAMBIARIO”; “LA DIRECTIVA SOBRE
REGLAMENTACION DEL ARTICULO 21 INCISOS A) y B) DE LA LEY Nº 25.246. OPERACIONES
SOSPECHOSAS, MODALIDADES, OPORTUNIDADES Y LIMITES DEL CUMPLIMIENTO DE LA OBLIGACION DE
REPORTARLAS. MERCADO DE CAPITALES”; “LA DIRECTIVA SOBRE
REGLAMENTACION DEL ARTICULO 21 INCISOS A) y B) DE LA LEY Nº 25.246. OPERACIONES
SOSPECHOSAS, MODALIDADES,
OPORTUNIDADES
Y LIMITES DEL CUMPLIMIENTO DE LA OBLIGACION DE REPORTARLAS.
SECTOR
SEGUROS”; “LA
DIRECTIVA SOBRE REGLAMENTACION DEL ARTICULO 21 INCISOS A) y
B) DE LA LEY Nº
25.246. OPERACIONES SOSPECHOSAS, MODALIDADES, OPORTUNIDADES Y LIMITES DEL
CUMPLIMIENTO DE LA
OBLIGACION DE REPORTARLAS. COMISION NACIONAL DE VALORES”; “LA DIRECTIVA SOBRE
REGLAMENTACION DEL ARTICULO 21 INCISOS A) y B) DE LA LEY Nº 25.246.
OPERACIONES
SOSPECHOSAS, MODALIDADES, OPORTUNIDADES Y LIMITES DEL CUMPLIMIENTO DE LA OBLIGACION DE REPORTARLAS.
ADMINISTRACION FEDERAL DE INGRESOS PUBLICOS”; “LA DIRECTIVA SOBRE
REGLAMENTACION DEL ARTICULO 21 INCISOS A) y B) DE LA LEY Nº 25.246. OPERACIONES
SOSPECHOSAS, MODALIDADES, OPORTUNIDADES Y LIMITES DEL CUMPLIMIENTO DE LA OBLIGACION DE
REPORTARLAS. SUPERINTENDENCIA DE SEGUROS DE LA NACION”; “LA DIRECTIVA SOBRE
REGLAMENTACION DEL ARTICULO 21 INCISOS A) y B) DE LA LEY Nº 25.246. OPERACIONES
SOSPECHOSAS, MODALIDADES, OPORTUNIDADES Y LIMITES DEL CUMPLIMIENTO DE LA OBLIGACION DE
REPORTARLAS. PERSONAS FISICAS O JURIDICAS DEDICADAS A LA COMPRAVENTA DE
OBRAS DE ARTE, ANTIGÜEDADES U OTROS BIENES SUNTUARIOS, INVERSION FILATELICA,
O NUMISMATICA, O A LA
EXPORTACION, IMPORTACION, ELABORACION O INDUSTRIALIZACION DE
JOYAS O BIENES CON METALES O PIEDRAS PRECIOSAS”; “LA DIRECTIVA SOBRE
REGLAMENTACION DEL ARTICULO 21 INCISO A) y B DE) LA LEY Nº 25.246. OPERACIONES
SOSPECHOSAS, MODALIDADES, OPORTUNIDADES Y LIMITES DEL CUMPLIMIENTO DE LA OBLIGACION DE
REPORTARLAS. BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA”;
“LA DIRECTIVA SOBRE
REGLAMENTACION DEL ARTICULO 21 INCISOS A) y B DE) LA LEY Nº 25.246. OPERACIONES
SOSPECHOSAS, MODALIDADES, OPORTUNIDADES Y LIMITES DEL CUMPLIMIENTO DE LA OBLIGACION DE
REPORTARLAS. PERSONAS FISICAS O JURIDICAS QUE COMO ACTIVIDAD HABITUAL
EXPLOTEN JUEGOS DE AZAR;” “LA DIRECTIVA SOBRE REGLAMENTACION DEL ARTICULO 21
INCISOS A) y B) DE LA LEY Nº
25.246. OPERACIONES SOSPECHOSAS, MODALIDADES, OPORTUNIDADES Y LIMITES DEL
CUMPLIMIENTO DE LA
OBLIGACION DE REPORTARLAS.
|
PROFESIONALES
MATRICULADOS CUYAS ACTIVIDADES ESTEN REGULADAS POR LOS CONSEJOS PROFESIONALES
DE CIENCIAS ECONOMICAS”; “LA DIRECTIVA SOBRE REGLAMENTACION DEL ARTICULO 21
INCISOS A) y B) DE LA LEY Nº
25.246. OPERACIONES SOSPECHOSAS, MODALIDADES, OPORTUNIDADES Y LIMITES DEL
CUMPLIMIENTO DE LA OBLIGACION
DE REPORTARLAS. ESCRIBANOS PUBLICOS”, respectivamente.
|
Que
en el Anexo I de las Resoluciones Nº 2/2002, Nº 3/2002, Nº 4/2002, y Nº
11/2003 se encuentran contenidas las indicadas Directivas, estableciéndose en
el Punto 3, del Capítulo V el “Límite Mínimo Para Reportar Operaciones Inusuales
o Sospechosas”.
|
Que
en el Anexo I de las Resoluciones Nº 6/2003, Nº 7/2003, Nº 8/2003 y Nº
17/2003 se encuentran contenidas las indicadas Directivas, estableciéndose en
el Punto 3, del Capítulo III el “Límite Mínimo Para Reportar Operaciones
Inusuales o Sospechosas”.
|
Que
en el Anexo I de la
Resolución Nº 15/2003 se encuentran contenidas las
indicadas Directivas, estableciéndose en el Punto 3, del Capítulo II el
“Límite Mínimo Para Reportar Operaciones Inusuales o Sospechosas”.
|
Que
en el Anexo I de la
Resolución Nº 3/2004 se encuentran contenidas las indicadas
Directivas, estableciéndose en el Punto 3, del Capítulo IV el “Límite Mínimo
Para Reportar Operaciones Inusuales o Sospechosas”.
|
Que
en el Anexo I de la
Resolución Nº 10/2004 se establece en el párrafo final, del
Capítulo IV que “Serán objeto de reporte aquellas operaciones que resulten
inusuales o sospechosas de configurar eventualmente lavado de activos y que
superen la suma de pesos cincuenta mil ($ 50.000), sea en un solo acto o por
la reiteración de hechos diversos vinculados entre sí”.
|
Que
lo indicado en los Considerandos Nº 6 a 10 precedentes se estableció en su
oportunidad, atento a que la
Unidad de Información Financiera no contaba con los medios
técnicos y humanos suficientes para proceder al análisis de la totalidad de
los reportes que se presentaran de acuerdo a la Ley Nº 25.246.
|
Que
a la fecha, la UNIDAD DE
INFORMACION FINANCIERA si bien no posee la totalidad de los recursos
necesarios, cuenta con los mínimos suficientes como para asumir en forma
completa las tareas que hacen a su misión primaria, que surgen expresamente
de la Ley Nº
25.246 y su Decreto Reglamentario Nº 169/2001.
|
Que,
de acuerdo a lo mencionado en el considerando anterior, el Directorio de la UNIDAD DE INFORMACION
FINANCIERA reunido en sesión plenaria de fecha 24 de febrero de 2005 decidió
suprimir el límite de $ 50.000 (cincuenta mil pesos) fijado en su oportunidad
para reportar Operaciones Sospechosas.
|
Que
de acuerdo a ello ha acordado por unanimidad derogar el Punto 3, del Capítulo
V, Anexo I “Límite Mínimo Para Reportar Operaciones Inusuales o Sospechosas”
de las Resoluciones Nº 2/2002, Nº 3/2002, Nº 4/2002 y Nº 11/2003; el Punto 3,
del Capítulo III, del Anexo I “Límite Mínimo Para Reportar Operaciones
Inusuales o Sospechosas” de las Resoluciones Nº 6/2003, Nº 7/2003, Nº 8/2003
y Nº 17/2003; el Punto 3, del Capítulo II, del Anexo I “Límite Mínimo Para
Reportar Operaciones Inusuales o Sospechosas” de la Resolución Nº
15/2003; el Punto 3, del Capítulo IV, del Anexo I “Límite Mínimo Para
Reportar Operaciones Inusuales o Sospechosas” de la Resolución Nº
3/2004 y el párrafo final, del Capítulo IV de la Resolución Nº
10/2004.
|
Que
la Dirección
de Asuntos Jurídicos de esta Unidad ha tomado la intervención que le compete.
|
Por
ello,
|
LA UNIDAD
DE INFORMACION
FINANCIERA RESUELVE:
|
Artículo
1º — Derógase el Punto 3 del Capítulo V del ANEXO I de “LA DIRECTIVA SOBRE REGLAMENTACION
DEL ARTICULO 21 INCISOS A) y B) DE LA LEY Nº 25.246. OPERACIONES SOSPECHOSAS,
MODALIDADES, OPORTUNIDADES Y LIMITES DEL CUMPLIMIENTO DE LA OBLIGACION DE
REPORTARLAS SISTEMA FINANCIERO Y CAMBIARIO”, aprobada por la Resolución UIF Nº
02/02.
|
Art.
2º — Derógase el Punto 3 del Capítulo V del ANEXO I de “LA DIRECTIVA SOBRE
REGLAMENTACION DEL ARTICULO 21 INCISOS A) y B) DE LA LEY Nº 25.246. OPERACIONES
SOSPECHOSAS, MODALIDADES, OPORTUNIDADES Y LIMITES DEL CUMPLIMIENTO DE LA OBLIGACION DE
REPORTARLAS. MERCADO DE CAPITALES”, aprobada por la Resolución UIF Nº
03/02.
|
Art.
3º — Derógase el Punto 3 del Capítulo V del ANEXO I de “LA DIRECTIVA SOBRE
REGLAMENTACION DEL ARTICULO 21 INCISOS A) y B) DE LA LEY Nº 25.246. OPERACIONES
SOSPECHOSAS, MODALIDADES, OPORTUNIDADES Y LIMITES DEL CUMPLIMIENTO DE LA OBLIGACION DE
REPORTARLAS. SECTOR SEGUROS”, aprobada por la Resolución UIF Nº
04/02.
|
Art.
4º — Derógase el Punto 3 del Capítulo III del ANEXO I de “LA DIRECTIVA SOBRE
REGLAMENTACION DEL ARTICULO 21 INCISOS A) y B) DE LA LEY Nº 25.246. OPERACIONES
SOSPECHOSAS, MODALIDADES, OPORTUNIDADES Y LIMITES DEL CUMPLIMIENTO DE LA OBLIGACION DE
REPORTARLAS. COMISION
NACIONAL
DE VALORES”, aprobada por la Resolución UIF Nº 06/03.
|
Art.
5º — Derógase el Punto 3 del Capítulo III del ANEXO I de “LA DIRECTIVA SOBRE
REGLAMENTACION DEL ARTICULO 21 INCISOS A) y B) DE LA LEY Nº 25.246. OPERACIONES
SOSPECHOSAS, MODALIDADES, OPORTUNIDADES Y LIMITES DEL CUMPLIMIENTO DE LA OBLIGACION DE
REPORTARLAS. ADMINISTRACION FEDERAL DE INGRESOS PUBLICOS”, aprobada por la Resolución UIF Nº
07/03.
|
Art.
6º — Derógase el Punto 3 del Capítulo III del ANEXO I de “LA DIRECTIVA SOBRE
REGLAMENTACION DEL ARTICULO 21 INCISOS A) y B) DE LA LEY Nº 25.246. OPERACIONES
SOSPECHOSAS, MODALIDADES, OPORTUNIDADES Y LIMITES DEL CUMPLIMIENTO DE LA OBLIGACION DE
REPORTARLAS. SUPERINTENDENCIA DE SEGUROS DE LA NACION”, aprobada por la Resolución UIF Nº
08/03
|
Art.
7º — Derógase el Punto 3 del Capítulo V del ANEXO I de “LA DIRECTIVA SOBRE
REGLAMENTACION DEL ARTICULO 21 INCISOS A) y B) DE LA LEY Nº 25.246. OPERACIONES
SOSPECHOSAS, MODALIDADES, OPORTUNIDADES Y LIMITES DEL CUMPLIMIENTO DE LA OBLIGACION DE
REPORTARLAS. PERSONAS
FISICAS
O JURIDICAS DEDICADAS A LA
COMPRAVENTA DE OBRAS DE ARTE, ANTIGÜEDADES U OTROS BIENES
SUNTUARIOS, INVERSION FILATELICA, O NUMISMATICA, O A LA EXPORTACION,
IMPORTACION, ELABORACION O INDUSTRIALIZACION DE JOYAS O BIENES CON METALES O
PIEDRAS PRECIOSAS”, aprobada por la Resolución UIF Nº 11/03.
|
Art.
8º — Derógase el Punto 3 del Capítulo II del ANEXO I de “LA DIRECTIVA SOBRE
REGLAMENTACION DEL ARTICULO 21 INCISO A) y B DE) LA LEY Nº 25.246. OPERACIONES
SOSPECHOSAS, MODALIDADES, OPORTUNIDADES Y LIMITES DEL CUMPLIMIENTO DE LA OBLIGACION DE
REPORTARLAS. BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA”,
aprobada por la Resolución
UIF Nº 15/03.
|
Art.
9º — Derógase el Punto 3 del Capítulo III del ANEXO I de “LA DIRECTIVA SOBRE
REGLAMENTACION DEL ARTICULO 21 INCISOS A) y B DE) LA LEY Nº 25.246. OPERACIONES
SOSPECHOSAS, MODALIDADES, OPORTUNIDADES Y LIMITES DEL CUMPLIMIENTO DE LA OBLIGACION DE
REPORTARLAS. PERSONAS FISICAS O JURIDICAS QUE COMO ACTIVIDAD HABITUAL EXPLOTEN
JUEGOS DE AZAR”. Aprobada por la Resolución UIF Nº 17/03.
|
Art.
10. — Derógase el Punto 3 del Capítulo IV del ANEXO I de “LA DIRECTIVA SOBRE
REGLAMENTACION DEL ARTICULO 21 INCISOS A) y B) DE LA LEY Nº 25.246. OPERACIONES
SOSPECHOSAS, MODALIDADES, OPORTUNIDADES Y LIMITES DEL CUMPLIMIENTO DE LA OBLIGACION DE
REPORTARLAS. PROFESIONALES MATRICULADOS CUYAS ACTIVIDADES ESTEN REGULADAS POR
LOS CONSEJOS
PROFESIONALES
DE CIENCIAS ECONOMICAS”. aprobada por la Resolución UIF Nº
3/04.
|
Art.
11. — Derógase el último párrafo del Capítulo IV del ANEXO I de “LA DIRECTIVA SOBRE REGLAMENTACION
DEL ARTICULO 21 INCISOS A) y B) DE LA LEY Nº 25.246. OPERACIONES SOSPECHOSAS,
MODALIDADES, OPORTUNIDADES Y LIMITES DEL CUMPLIMIENTO DE LA OBLIGACION DE
REPORTARLAS. ESCRIBANOS
PUBLICOS”.
aprobada por la
Resolución UIF Nº 10/04.
|
Art.
12. — Regístrese, comuníquese, publíquese, dése a la Dirección Nacional
del Registro Oficial y oportunamente, archívese. — Alicia B. López. — Carlos
E. Del Río. — Alberto M. Rabinstein. — María J. Meincke.
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
#F480674F#
|